Marknadsrisk: koncept, former, riskhantering

Påståendet att någon ekonomisk aktivitet är full av risker är inte någon tveksamhet för någon företagare.

När man bedriver produktion, handel eller tillhandahållande av tjänster styrs ledarna för företag och företag av ett marknadssystem som dikterar speciella lagar, regler, begreppet normer och konkurrens. Med full säkerhet och förtroende är det helt enkelt omöjligt att beräkna hur de ekonomiska systemen fungerar.

Betydelsen av korrekt riskhantering

Processen att fatta ledningsbeslut i olika storlekar (från vardaglig lokal betydelse till strategisk och viktig för organisationen) påverkas av ett stort antal olika faktorer och förhållanden. Osäkerhet, som kommer till uttryck i bristen på information, data och påverkan av slumpmässighetsfaktorn, förutsätter sannolikt resultatet av en situation.

En typ av ekonomisk osäkerhet är risk. Detta fenomen är inneboende inom de flesta områden av mänsklig aktivitet. I dag anses anställda som kan undersöka, förutsäga och analysera risker vara oerhört viktiga för att företaget ska lyckas. Volymen av vinst, konkurrenskraft och företagets överlevnad beror till stor del på dess chefs förmåga att förutsäga konsekvenserna av en viss åtgärd.

Analysera finansiella risker på marknaden förlitas av specialister som har tillräcklig erfarenhet och kvalifikationer. En sådan chefs uppgift är att skydda företagets tillgångar och vinster från förluster som uppstår till följd av förändringar och fluktuationer i räntor, valutakurser och andra ekonomiska och finansiella fenomen.

Vad är risk: begrepp, karakteristik

Risk är situationen förknippad med att det finns ett visst val mellan flera föreslagna alternativ. Uppkomsten av en riskinnehållande händelse innebär både ett positivt och negativt resultat.

Med andra ord är risken möjligheten till framgång eller misslyckande. Detta koncept bör skiljas från osäkerhet, eftersom risk kan bedömas och dess påverkan kan mätas.

Tecken på en risk situation:

Det råder osäkerhet.
Det är möjligt att välja ett alternativt alternativ (ett av dem är vägran att välja).
Du kan utvärdera befintliga alternativ.

Den viktigaste riskfunktionen som gör det möjligt för chefen att vidta åtgärder för att minska den negativa effekten av enskilda faktorer är sannolikheten. Denna term betyder en matematisk bedömning av situationen. Sannolikheten återspeglar beräkningen av frekvensen av förekomst av ett visst resultat. En sådan bedömning kan endast utföras om det finns tillräcklig statistisk information (data, indikatorer, expertberäkningar och prognoser).

Marknadsrisk: funktioner, typer och detaljer

En situation där egenskaperna hos ett objekts ekonomiska tillstånd på grund av marknadsfaktorer kanske inte uppfyller förväntningarna från beslutsfattarna är vad som utgör marknadsrisk.

Sådana situationer skiljer sig från andra typer av bankrisker genom att de påverkas direkt av marknadsförhållandena. Marknadstyperna inkluderar ränterisk samt aktie och valuta.

Risk för olika typer av organisationer

Effekterna av riskinnehållande situationer på företagens aktiviteter är enorma, så att ignorera dem eller inte tillräckligt noggrann forskning kan leda till förluster och till och med kollaps av företaget. Marknadsrisk är ett kännetecken för de viktigaste ekonomiska marknaderna, för vilka en förändring av räntorna är av stor betydelse. Detta är en marknad för skuldebrev, aktier, valutor, varor.

Denna kategori av risker återspeglar möjligheten för förluster (finansförluster) hos kreditorganisationer på grund av att priset på finansiella instrument på marknaden har förändrats eller valutakurserna fluktuerar. Dessutom återspeglar denna riskkategori möjligheten till vinst eller förlust av en handelsorganisation vid prisförändringar.

För bankerna blir ränterisken den mest betydande eftersom den direkt påverkar det slutliga resultatet av verksamheten. Det kommer till uttryck i möjligheten att öka eller minska värdet på en bankorganisations tillgångar på grund av fluktuationer i räntor på insättningar och lån.

Värdet på risken för investerare

Vid bedömningen av framtida investeringars ekonomiska effektivitet är varje investerare intresserad av att få objektiv och tillförlitlig information om graden av ett specifikt projekt.

Han har ett visst förväntat avkastningsintervall på värdepappersportföljen, och möjligheten att den faktiska vinsten kommer att överskrida gränserna för detta intervall är en marknadsrisk.

Det är, det är förekomsten av sannolikheten för en förlust, förlust eller brist på vinst. Förluster i samband med genomförandet av ekonomisk aktivitet är materiella, arbetskraftiga och ekonomiska. Marknadsfinansiella risker har sin egen gradering, enligt vilken de mest lönsamma investeringsalternativen som regel är extremt riskabla. Ibland så mycket att investerare beslutar att inte göra affärer med dem, eftersom "spelet inte är värt ljuset."

Varför uppstår risksituationer?

Ofta deltar yttre och interna orsaker i bildandet av risksituationer.

Interna orsaker till marknadsrisk är:

Medveten opposition. Till exempel förvärv eller försäljning av en viss kategori finansiella instrument.
Felaktiga handlingar från chefer vid beslutsfattande. Detta kan vara förvärv eller försäljning av aktier, obligationer, valutor samt fel i antalet och varaktigheten av dessa manipulationer.

Yttre orsaker som bildar riskfyllda situationer anses vara:

Negativ förändring i värdet på finansiella instrument på grund av händelser som inträffar med emittenten och marknadens allmänna tillstånd (påverkar aktierisken).
Fluktuationer i ädelmetallpriser.
Användningen av ett stort antal specifika finansiella instrument (obligationer, lån, inteckningar) som kanske inte återbetalas i tid.
Dramatiskt förändrade växelkurser.
Fall där kunder och motparter inte uppfyller villkoren i avtalet.

Vad betyder ”marknadsriskbedömning”?

För att skydda företaget från det oförutsägbara påverkan av riskinnehållande situationer bedöms och analyseras marknadsrisken.

Huvudsyftet med dessa åtgärder är att bibehålla den risk som företaget har tagit inom ramen som beaktades vid uppsättningen av strategiska mål. Detta är nödvändigt för att bevara tillgångar och kapital samt för att minska eller eliminera förluster.